“我要跨行转账！手机银行用不了，必须柜面转！”日前，一位中年女子火急火燎地跑进建行安庆石化支行，急切要求转账。银行柜员接过其个人汇款凭证后，发现汇款用途为购房，但收款方却是一家科技公司，汇款用途明显与实际不符。

“女士，您汇这7万元做什么的？”柜员警觉，向客户核实汇款用途。

“给我儿子买房付首付的！”该女子态度强硬。

本着为客户财产安全负责，柜员再次询问：“您可认识对方？这是一家科技公司。现在网络诈骗防不胜防，如果是给您儿子买房，应该是转到您儿子的账户，如果是以您自己的名义买房，应该您本人到售楼部刷卡。”

女子表示，其在某资本公司软件上购买了理财产品，对方发送短信提示，需要预约额度。经客户许可，柜员查看短信内容，显示：近期由于一些新用户未经报备私下转入资金和洗钱风波造成托管银行那边出现短暂系统混乱，给银行和很多用户都造成了不小的麻烦，我司也负连带责任。今后每一笔转入资金必须提前找我报备，如再出现个人用户未经报备私自转入资金情况和洗钱情况，一经发现将关闭违规用户的独立系统交易优势功能，并作出清退资金结束一切合作处罚！

女子随即申请预约7万元投资额度，对方以系统维护为由，要求其汇款至某科技公司账户。因贪图高额回报，女子担心向陌生公司汇款会遭银行质疑，影响其投资，故谎称为儿子买房。

经查询，女子该软件上余额显示为1万多元，最近一笔收益为700元。“我怀疑这是一起以‘小甜头’设下‘大圈套’的诈骗事件。”柜员表示，通过查询该女子银行账户，发现在后台已被系统暂停非柜面并且与可疑账户发生交易。所以无法在手机银行上转账。经过银行工作人员不断的解释和沟通，讲述近期诈骗分子诈骗手段，客户才恍然大悟，庆幸没有给对方转账。

最终，建行石化支行成功堵截这笔交易，为客户挽回7万元的财产损失。