安徽网 大皖客户端讯 通过“套路贷”业务模式，陆小军、周海兵等被告人实施诈骗27起、敲诈勒索40起。7月22日上午，蚌埠市蚌山区人民法院依法对陆小军等20名被告人组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪一案作出一审判决。被告人陆小军、周海兵等曾因组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、强迫交易罪等被判处刑罚，在刑罚执行期间又发现漏罪，被再次提起公诉。经合并前罪，数罪并罚，被告人陆小军、周海兵被判处有期徒刑二十三年，没收个人财产人民币二百万元，并处罚金人民币二十八万元，剥夺政治权利五年。其他18名被告人分别被判处十一个月至十二年六个月不等有期徒刑。 

法院经审理查明，通过“套路贷”业务模式，陆小军、周海兵等被告人实施诈骗27起、敲诈勒索40起。2016年1月，被告人陆小军、周海兵在蚌埠市蚌山区设立金鼎汽车信息服务部。之后，以阮涛名义在蚌埠市经开区设立鑫晨汽车贸易商行，为蚌埠金鼎公司客户做二次押车借款业务，刻意制造客户违约。      

该犯罪组织采用公司化模式进行日常管理，各部门分工配合衔接有序 。对外虚假宣传“有车就能贷款，无需质押车辆，贷款额度高，放款快”，诱骗被害人前来借款。利用被害人急需借款的心理，对被害人车辆情况进行评估，约定出借金额远远低于被害人车辆实际价值，并以GPS使用费等名义扣除各类费用，致使被害人实际到手金额远远低于约定出借金额。另外，还约定苛刻的违约条件及后果。在还款日临近时，公司不会以电话及短信方式提醒客户按期还款，而期待客户违约。如客户出现逾期还款、GPS信号异常或被“鑫晨汽车商行”引导办理二押业务等违约情形，公司根据GPS定位设备将被害人车辆偷偷开走并藏匿，并以此用所谓的“谈判”、“协商”等“软暴力”手段向被害人索要高额违约费、拖车费等赎车费用，甚至利用扣留的行驶证等证明文书，将被害人车辆予以低价出售，用于抵偿相关费用，从而达到非法占有被害人财物的目的。

该犯罪组织突破法律和道德底线，为非作恶，使被害人普遍遭受重大财产损失和严重的身心残害，其中有的被害人因为该组织高额的利息和赎车费用偿还不起，举家离开蚌埠，外出打工，有的被害人因此事离婚，对当地正常民间借贷市场及社会诚信体系建设、司法公信力等均形成不良冲击。

法院审理后认为，以陆小军、周海兵为首的黑社会性质组织，采用诈骗、暴力、威胁等手段，有组织地进行违法犯罪活动，严重破坏经济、社会生活秩序。综合考量各被告人犯罪事实、性质、情节及各自在犯罪组织中的地位、作用等因素，遂依法作出上述判决。

彭佳佳  新安晚报 安徽网 大皖客户端记者 李勇