安徽网 大皖客户端讯 “只要出租个人银行卡，每张就能月入佣金上千元！”如此看似低成本、高回报的网络兼职项目，幕后却蕴藏了巨大的犯罪圈套。日前，含山县公安局成功斩断一条通过出租银行卡，为境外非法网络赌博平台提供“跑分”账户的犯罪链条，查明的涉案金额已超过6亿元。
一个银行账户 出现异常交易
4月17日，含山县公安局接到某银行含山县支行的报警，银行工作人员告诉民警：近期他们省行反洗钱中心发现，含山开户的一张银行卡出现资金异常，在短短2个多月时间里，先后出现12200多笔交易记录，交易资金高达5200余万元。含山警方立即展开初查工作，办案民警发现，这张银行卡的卡主为含山籍男子沈某，银行卡的交易方式主要是网银转账，近一段时间，一个网银操作IP地址在东南亚国家的银行账户突然和这张卡开始24小时不间断交易，相关资金快进快出几乎不在账户上停留。民警在走访时得知，沈某常年在南京生活，周边熟悉的朋友并没有听说他在做什么大买卖。一个普通人高频率和东南亚国家的人员有经济往来，面对这一可疑情况，警方决定进一步深挖。
在调取沈某银行卡交易明细后警方发现，这个账户一开始都是正常交易，然而到了2019年12月份，突然在一两天的时间里，和一个福建省泉州市的银行账户进行5元钱、10元钱的小面额来回转账，“这很有可能是在测试银行卡！”办案民警根据丰富的办案经验，立即调取了这个泉州市开户的银行卡账户流水记录，很快警方发现这张银行卡在2019年11月-12月期间，通过小额网银转账的方式，多次与马鞍山市、南京市开户的银行卡进行“测卡”，而这些银行卡的户主竟然是沈某及其亲戚朋友，沈某的犯罪嫌疑陡增。
服务“跑分”团伙 非法收入颇丰
2020年1月底，沈某的银行卡因为账户异常，被系统限制网上交易，没多久一直没露面的沈某出现在南京市该银行营业厅，在柜面上重新开通了网上交易业务，并将滞留在账户里的3万元提现取走。第二天开始，来自陌生银行卡5元钱、10元钱的来回转账“测卡”行为，再次连续多日出现。2月10日开始，来自东南亚国家的大量资金，从沈某的银行卡里日夜不停的存入、转出。明知账户流水异常被限制，还主动出面解除，沈某参与犯罪的行为彻底暴露。
“抓捕沈某！”在相关案情逐步清晰后，警方决定启动收网工作，经过走访了解，专案组获知：沈某在南京市开了一家理发店。5月29日，民警奔赴南京将沈某抓获，现场收缴银行卡40余张，以及一本记录了数十张银行卡户主、卡号、流水、汇款日期等详细信息的账本。沈某告诉民警：最初他加入了一个“刷单群”兼职刷单赚些外快，2019年10月份的时候这个群里一个网名为“潼潼”的女子和他取得联系，在一番闲聊后“潼潼”告诉沈某，刷单挣钱太慢了，自己有一条出租自己银行卡的挣钱路子，每月每张卡能拿到800-1500元的租金。抱着试试看的想法，沈某将自己的银行卡、网银密码、U盾等一套资料寄给了“潼潼”，没过多久真的就收到了1000元的“租金”，看到来钱这么简单，沈某将这个挣钱的“路子”介绍给同乡王某3人。没过多久“胃口大开”的沈某等4人觉得单独靠自己办卡数量有限，经过一番合计，他们决定以做外贸生意为由，向各自亲戚朋友要来银行卡出租，每张卡能拿到300元至400元不等的抽成。自2019年11月至次年5月份案发，沈某等4人先后“出租”银行卡近80张，轻松获利10余万元。
神秘女子出现 挖出巨额交易
沈某告诉民警，他的上线“潼潼”在第一次“租卡”的时候见过一面，为了避免非法转账汇款时被“黑吃黑”，这名自称为“潼潼”的女子专门坐车来到南京，详细记录了沈某的身份信息以及家人、名下房产等信息。至此之后，谨慎的“潼潼”只通过网络进行联系，她的真实身份和居住地沈某并不知道。
眼看侦查工作将要陷入僵局，专案组民警决定从资金流向入手，对上千条银行交易记录进行梳理。在全面筛查后，一个名为“钟某”的女子进入警方视野，通过查看身份证照片和银行取款监控视频，沈某十分确定这个钟某就是他的上线“潼潼”。随后民警通过调取银行视频和道路沿途监控视频，成功锁定钟某位于福建省泉州市的住址。
6月1日，在当地警方的配合下，专案组民警成功抓获钟某，现场缴获大量银行卡、账本、电脑等作案物品。
在审讯中钟某交代，她通过网络聊天平台接触到了境外网络赌博平台的工作人员，由于相关赌博平台在境外也是非法存在的，这些平台工作人员便通过大量收集境内银行卡，进行赌博交易、“跑分”隐藏转移非法收入等操作。刚开始钟某仅仅是“出租”自己的银行卡为赌博平台“跑分”挣钱，然而随着时间越干越长，野心变大的钟某决定重点发展下线为其收集银行卡，随后通过非法手段将银行卡、U盾等作案工具带到东南亚国家。一旦相关银行账户被冻结，钟某还要负责联系下线执行解冻银行卡、更换密码、取现等工作。
经过对20余万条汇款数据进行梳理，警方发现相关银行账户涉案金额高达6亿余元。9月21日，该案最后一名主犯被抓获归案，涉案的6个犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、妨害信用卡管理罪，被含山警方依法采取刑事强制措施。
黄政 新安晚报 安徽网 大皖客户端记者 赵琳
